DeFi掘金：新手也能轻松赚取高收益？速看欧易平台教程！

2025-03-06 分析 79℃

欧易平台DeFi教程

一、什么是DeFi？

DeFi，全称为Decentralized Finance，中文译为去中心化金融。DeFi 旨在利用区块链技术的核心优势，尤其是智能合约的自动化执行能力，构建一个开放、透明、无需许可且具有高度互操作性的金融体系。这个体系的目标是逐步消除传统金融体系中扮演关键中介角色的机构，例如银行、证券交易所、清算所和托管机构，从而显著降低交易成本、提高运营效率，并最终增强用户的金融自主权和控制力。

与传统的中心化金融（CeFi）相比，DeFi 展现出以下关键且显著的特点，使其成为金融领域的一股变革力量：

无需许可（Permissionless）： 在 DeFi 的世界里，任何人，无论其地理位置、社会背景或财务状况，都可以自由地访问和使用 DeFi 协议。用户无需经过繁琐的 KYC（了解你的客户）或 AML（反洗钱）验证程序，真正实现了金融服务的普惠性。
透明（Transparency）： DeFi 协议的一个重要特征是其高度的透明性。所有交易记录都存储在公开可验证的区块链上，而智能合约的代码也通常是开源的，任何人都可以审查和审计这些代码，从而确保协议的公平性和安全性。
可组合性（Composability）： DeFi 协议之间具有极强的可组合性，就像乐高积木一样可以相互连接和组合，创造出各种创新的金融产品和服务。这种可组合性促进了 DeFi 生态系统的快速发展和创新。例如，一个借贷协议可以与一个 DEX（去中心化交易所）集成，从而提供更高效的抵押品清算机制。
抗审查性（Censorship Resistance）： 由于 DeFi 协议运行在去中心化的区块链网络上，没有单一的中心控制点，因此很难被任何个人、组织或政府审查、干预或关闭。这种抗审查性确保了用户对自身资产的完全控制权，并为金融创新提供了更大的空间。

二、如何在欧易平台上参与DeFi？

欧易平台致力于降低DeFi参与门槛，提供多种便捷且安全的途径，使用户能够轻松进入去中心化金融世界。以下列举了欧易平台提供的几种主要参与DeFi的方式：

OKX Web3 钱包： OKX Web3 钱包是一个功能强大的多链自托管钱包，专为DeFi用户设计。它支持包括但不限于以太坊、币安智能链、Polygon、Avalanche等主流区块链网络，允许用户安全地存储、管理和交易各种DeFi资产，例如ERC-20代币、NFT等。更重要的是，OKX Web3 钱包无缝集成多种DeFi协议，用户无需离开钱包即可直接访问和使用各种DeFi应用，例如流动性挖矿、借贷协议、DEX交易等。通过私钥自持，用户完全掌控自己的资产，最大程度地保障资金安全。
DeFi 聚合器： 欧易平台精心打造了DeFi聚合器，旨在帮助用户简化DeFi投资决策流程。该聚合器汇集了市场上多个主流DeFi协议的实时信息，涵盖收益耕作、借贷、跨链桥等多种DeFi服务。用户可以通过聚合器方便地比较不同协议的APY（年化收益率）、TVL（总锁定价值）、风险评级等关键指标，从而全面评估潜在的投资机会。聚合器还提供智能路由功能，帮助用户在不同协议之间优化交易路径，以实现收益最大化和 gas 费最小化。
流动性挖矿： 流动性挖矿是DeFi领域一种常见的收益获取方式。用户通过在特定的DeFi协议中锁定其数字资产（通常是加密货币或LP代币，即流动性提供者代币），为该协议提供流动性支持。作为回报，用户将获得协议的原生代币或其它奖励，类似于传统银行的存款利息。参与流动性挖矿需要仔细评估协议的风险，包括无常损失、智能合约漏洞等。欧易平台可能会甄选部分优质挖矿项目，并提供相关信息，但用户仍需自行做好风险评估。
去中心化交易所（DEX）交易： 去中心化交易所（DEX）是构建在区块链上的交易平台，允许用户直接进行加密货币的交易，无需经过中心化机构。用户可以在DEX上交易各种DeFi代币，参与市场价格波动，捕捉交易机会。DEX的交易模式通常基于AMM（自动做市商），用户可以通过提供流动性来赚取交易手续费。与中心化交易所相比，DEX具有更高的透明度和抗审查性，但同时也存在流动性不足、交易滑点等问题。
DeFi借贷： DeFi借贷协议允许用户以抵押数字资产的方式借入其它数字资产，或将自己的数字资产借给他人，从而赚取利息收益。借贷协议通常采用超额抵押模式，即借款人需要抵押价值高于借款金额的资产，以降低坏账风险。借贷利率根据市场供需关系动态调整。参与DeFi借贷需要关注抵押率、清算风险等因素。欧易平台可能会整合部分借贷协议，方便用户进行借贷操作，但用户应充分了解相关风险。

三、使用OKX Web3 钱包参与DeFi

OKX Web3 钱包作为一款多链钱包，为用户提供了安全便捷的DeFi参与渠道。它集成了钱包管理、DApp浏览器和交易功能，简化了DeFi操作流程。以下是使用OKX Web3 钱包参与DeFi的详细步骤：

下载和安装OKX App: 访问OKX官方网站或应用商店，下载并安装OKX App。请务必从官方渠道下载，以确保安全。
创建或导入Web3 钱包: 打开OKX App，在首页找到 "钱包" 入口，点击进入后选择 "Web3 钱包"。对于新用户，可以选择创建新的Web3 钱包，按照提示设置密码并备份助记词（私钥）。对于已有钱包的用户，可以选择导入已有的钱包，支持通过助记词、私钥或Keystore文件导入。务必妥善保管助记词和私钥，防止丢失或泄露。
获取Gas费: DeFi交易需要在区块链上执行智能合约，因此需要支付Gas费，通常以ETH（以太坊）或其他对应区块链的原生代币支付。Gas费用于激励矿工打包交易，确保交易的快速确认。确保你的Web3钱包中有足够的Gas费，可以在OKX交易所购买并转入Web3钱包。Gas费的价格会根据网络拥堵情况波动，可以关注Gas费跟踪网站，选择合适的时机进行交易。
连接到DeFi协议: OKX Web3钱包内置了DApp浏览器，方便用户访问各种DeFi协议。在Web3钱包中，找到 "发现" 或 "DApp" 浏览器，搜索或输入你想参与的DeFi协议的网址。例如，Uniswap、Aave、Compound、Curve等。也可以通过扫描DeFi协议提供的QR码快速访问。
连接钱包: 进入DeFi协议的网站后，找到 "连接钱包" 按钮，点击后会弹出钱包选择列表，选择OKX Web3 钱包。根据DeFi协议的要求，可能需要授权Web3钱包与该协议进行交互。请仔细阅读授权内容，确认授权范围。
进行DeFi操作: 成功连接钱包后，即可在DeFi协议上进行各种操作。例如，在Uniswap上进行代币交易，在Aave或Compound上进行借贷，在Curve上参与稳定币交易。在进行任何DeFi操作之前，请务必充分了解该DeFi协议的机制、风险和收益，并根据自身风险承受能力谨慎参与。交易完成后，注意在区块链浏览器上查询交易状态，确保交易成功执行。

四、DeFi流动性挖矿详解

DeFi流动性挖矿是一种允许用户通过向去中心化交易所（DEX）或其他DeFi协议提供流动性来赚取收益的机制。用户将资产锁定在流动性池中，作为回报，他们会获得协议的原生代币或其他形式的奖励。了解不同协议的挖矿策略至关重要。以下以流动性挖矿为例，深入探讨其流程：

选择流动性池： 精心选择符合您风险偏好和投资目标的流动性池。流动性池通常由两种代币组成，例如ETH/USDT、BTC/ETH等。在选择时，请仔细评估池子的交易量、无常损失风险以及潜在的收益率。高交易量的池子通常意味着更稳定的收益，但同时也可能伴随更高的无常损失。
提供流动性： 按照协议要求的比例，将两种代币存入选定的流动性池。例如，如果参与ETH/USDT池，需要存入价值相等的ETH和USDT。务必确认您的钱包中有足够的代币来满足流动性提供的需求，并且了解因滑点可能造成的潜在偏差。
获得LP代币： 成功提供流动性后，您将获得LP代币（Liquidity Provider Token）。LP代币代表您在流动性池中的份额，类似于您在池中的“存款凭证”。 LP代币的数量与您提供的流动性数量成正比。
质押LP代币： 将获得的LP代币质押到指定的智能合约中，正式启动挖矿过程。这一步是将您的流动性份额锁定，并激活奖励机制的关键步骤。在质押前，请务必仔细阅读智能合约条款，了解解锁LP代币的规则和可能存在的风险。
赚取奖励： 根据您在流动性池中的份额、挖矿时长以及协议的奖励机制，您将持续赚取奖励，通常是DeFi协议的原生代币或其他合作项目的代币。不同的协议可能采用不同的奖励分配方式，例如按照比例分配、按照时间加权分配等。请密切关注协议的奖励规则，以便优化您的挖矿策略。
赎回： 当您决定退出挖矿时，可以赎回您的LP代币，并取回您最初提供的流动性。赎回时，您会获得对应份额的ETH和USDT，但请注意，由于无常损失的影响，您获得的ETH和USDT数量可能与您最初存入的数量有所不同。在赎回前，请了解可能产生的交易费用和滑点，并确保您的钱包有足够的空间来接收赎回的代币。

五、DeFi借贷教程

DeFi借贷是一种去中心化的金融服务，它允许用户在没有传统金融中介机构参与的情况下，借入或借出数字资产，并根据市场供需关系赚取利息。这种机制为数字资产持有者提供了新的收益来源，并为需要资金的用户提供了便捷的融资渠道。

选择借贷协议: 选择一个安全可靠且信誉良好的DeFi借贷协议至关重要。目前市场上存在多种协议，例如Aave、Compound、MakerDAO等。在选择时，务必深入了解协议的机制、安全性审计报告、历史运营数据以及社区活跃度，以确保资金安全。
存入抵押品: 如果你想借入资产，你需要先存入价值高于借款金额的抵押品。常见的抵押品包括ETH、BTC、稳定币（如USDC、DAI）等。抵押率是衡量抵押品价值与借款金额之间关系的指标，不同的协议和资产可能具有不同的抵押率要求。请务必仔细阅读协议规则，了解抵押率要求以及清算机制。
借入资产: 根据你存入的抵押品价值和协议规定的抵押率，你可以借入一定数量的资产。借款利率会根据市场供需关系波动。在借入资产之前，请仔细评估自身的风险承受能力和还款能力。
支付利息: 你需要按照协议规定的利率和周期，定期支付利息。利息支付方式可能因协议而异，通常可以直接从抵押品中扣除，或者需要手动支付。如果未能按时支付利息，可能会导致抵押品被清算。
偿还借款: 当你准备偿还借款时，你需要支付本金和累计的利息。偿还方式与利息支付方式类似，可以选择从抵押品中扣除或者手动支付。
取回抵押品: 成功偿还借款后，你可以取回你的抵押品。请注意，取回抵押品可能需要支付一定的Gas费用（以太坊网络交易费用）。

如果你想借出资产，你可以将你的数字资产存入借贷协议的资金池中，并根据市场供需关系赚取利息。借贷协议会将你的资产借给需要借款的用户，并根据资金池的利用率和市场利率确定利息。资金池的利用率越高，借款需求越大，你的收益也可能越高。需要注意的是，将资产存入借贷协议也存在一定的风险，例如智能合约漏洞风险和协议风险。建议在选择借贷协议时，充分了解其安全性审计报告和风险管理机制。

六、DeFi风险提示

参与DeFi（去中心化金融）生态系统蕴含着独特的机遇，但也伴随着多种潜在风险，投资者在投入资金前务必充分了解并评估这些风险。

智能合约风险： DeFi协议的基石是智能合约，这些代码一旦部署便难以更改。然而，智能合约并非完美，可能包含未被发现的漏洞或安全隐患。黑客可以通过利用这些漏洞窃取资金，导致用户的资产遭受损失。审计虽然可以降低风险，但无法完全消除，因此智能合约风险是DeFi领域的核心风险之一。
无常损失（Impermanent Loss）： 无常损失是流动性提供者（LP）在去中心化交易所（DEX）中可能面临的风险。当LP提供流动性的代币对的价格比例与初始投入时发生显著偏差时，就会发生无常损失。这种损失并非永久性的，如果价格恢复到初始比例，损失可以减少或消除。然而，在很多情况下，LP获得的交易费用收入可能无法弥补无常损失，导致实际收益低于持有代币本身。理解无常损失的计算方式和影响因素至关重要。
清算风险： 在DeFi借贷平台中，用户可以通过抵押加密资产来借入其他资产。借贷协议通常会设置一个抵押率，即抵押品价值与借款价值的比率。如果抵押品价值因市场波动而下降，低于协议设定的最低抵押率，用户的抵押品就会面临被清算的风险。清算通常以一定的折扣进行，这会导致用户损失一部分抵押品。理解不同借贷协议的清算机制和风险参数，并密切关注抵押品价值，是降低清算风险的关键。
监管风险： DeFi领域的监管环境在全球范围内尚不明朗。不同国家和地区对DeFi的态度和政策差异很大，未来可能会出台新的监管措施。这些监管措施可能会对DeFi协议的运营、代币的发行和交易产生重大影响。投资者需要密切关注监管动态，并了解其可能对DeFi投资带来的风险。
项目风险： DeFi领域涌现出大量新项目，这些项目通常具有创新性和高风险性。一些项目可能缺乏足够的安全审计，存在代码漏洞或设计缺陷。一些项目可能存在欺诈行为，例如“rug pull”（卷款跑路），项目方突然撤走流动性并携款潜逃。投资者在参与新DeFi项目时，务必进行充分的尽职调查，评估项目的团队、技术、安全性和发展前景，避免盲目投资。

在涉足DeFi领域之前，请务必进行全面深入的研究，充分了解每个协议的运作机制、潜在风险和收益模式。谨慎评估自身的风险承受能力，并合理分配投资组合。切勿将超出自身承受能力的资金投入到DeFi项目中，并时刻关注市场动态和协议变化。 DeFi虽然具有高收益的潜力，但也需要投资者具备专业的知识和审慎的态度。

七、DeFi 安全建议

DeFi (去中心化金融) 领域的蓬勃发展带来了诸多机遇，但也伴随着潜在的安全风险。为了最大限度地保护您的 DeFi 资产，采取积极的安全措施至关重要。以下建议旨在帮助您在享受 DeFi 带来的便利的同时，有效防范安全威胁：

使用安全的钱包： 选择信誉良好、开源且经过安全审计的钱包至关重要。知名钱包，例如OKX Web3 钱包，通常会实施多重安全措施来保护您的资产。确保您选择的钱包支持您计划交互的 DeFi 网络和代币。同时，定期更新您的钱包软件至最新版本，以修复潜在的安全漏洞。
启用双重验证： 启用双重验证 (2FA) 为您的账户增加了一层额外的安全保障。即使您的密码泄露，攻击者也需要第二种验证方式（例如，来自身份验证器应用程序的一次性密码）才能访问您的账户。强烈建议您在所有支持 2FA 的 DeFi 平台和交易所上启用此功能。
保管好你的私钥： 私钥是访问和控制您的 DeFi 资产的唯一凭证，类似于传统银行账户的密码。绝对不要将您的私钥分享给任何人，包括声称是 DeFi 平台客服人员的人。将您的私钥安全地存储在离线设备（例如硬件钱包）或加密的密码管理器中，并创建私钥备份，以防设备丢失或损坏。助记词（Seed Phrase）是私钥的另一种表现形式，同样需要妥善保管。
谨慎授权： 在与 DeFi 协议交互时，您需要授权智能合约访问您的钱包中的代币。务必仔细审查授权请求，确认您授权的金额和智能合约的地址是正确的。恶意网站可能会试图诱骗您授权访问您的所有代币。使用诸如 Revoke.cash 之类的工具可以撤销先前授予的授权。
定期检查： 定期监控您的 DeFi 投资组合，密切关注交易记录和资产余额。警惕任何异常活动，例如未经授权的交易或代币转移。利用区块链浏览器（例如 Etherscan）来验证您的交易是否已成功执行，并检查智能合约的交互历史。
了解项目背景： 在投资任何 DeFi 项目之前，进行充分的尽职调查至关重要。深入了解项目的团队成员、技术架构、智能合约代码、审计报告以及社区参与度。评估项目的潜在风险，例如智能合约漏洞、治理风险以及市场波动性。选择那些经过良好审计并具有透明运营机制的项目。