Gemini DeFi挖矿教程：新手也能轻松上手，高收益不再是梦！

2025-03-06 手册 88℃

Gemini DeFi 挖矿入门教程

什么是 DeFi 挖矿？

DeFi（去中心化金融）挖矿，更广为人知的名称是流动性挖矿，是一种通过在去中心化金融 (DeFi) 协议中投入加密资产来获取收益的机制。其核心在于用户向DeFi协议提供流动性，促进诸如交易、借贷、衍生品交易等多种金融活动的顺利进行。作为对提供流动性的回报，用户会按照贡献比例获得奖励，这些奖励通常以交易手续费分成、平台原生代币，或是其他形式的加密货币的形式发放。这种模式激励用户参与到DeFi生态系统的建设中，并为其提供了一种通过持有加密资产来获取被动收入的方式。

流动性挖矿不仅仅是提供资金，更涉及对不同DeFi协议的深入理解和风险评估。收益率并非固定，而是受到市场波动、协议规则变化、竞争对手出现等多重因素影响。因此，参与者需要持续关注市场动态，并根据自身风险承受能力调整策略。

Gemini，作为一家高度重视合规性的加密货币交易所，积极拥抱并支持DeFi生态系统的发展。通过提供安全可靠的交易平台和便捷的接口，Gemini 致力于帮助用户更好地参与到DeFi的世界中。本教程旨在详细介绍如何在Gemini支持的DeFi平台上进行挖矿操作，帮助用户安全有效地参与到DeFi挖矿活动中，获取收益。

在参与DeFi挖矿之前，务必充分了解相关风险，包括智能合约风险、无常损失风险等。同时，选择信誉良好、经过审计的DeFi协议至关重要，以最大程度地保护您的资产安全。 Gemini 鼓励用户在做出任何投资决策之前，进行充分的研究和风险评估。

前期准备

在开始 DeFi 挖矿之前，周密的准备工作至关重要。它能确保你顺利参与并优化潜在收益。以下是详细的准备步骤：

拥有 Gemini 账户： 这是参与 DeFi 挖矿的基础。你需要前往 Gemini 官方网站注册账户，并严格按照指引完成 KYC（了解你的客户）验证流程。KYC 验证通常需要提供身份证明、地址证明等信息，以符合监管要求并保障账户安全。完成 KYC 验证后，你才能在 Gemini 平台上进行加密货币的交易和提现。
购买相应的加密货币： DeFi 挖矿涉及各种不同的项目，每个项目都可能需要特定的加密货币作为抵押或流动性提供。你需要根据你选择的挖矿项目，仔细研究并购买相应的加密货币。常见的用于挖矿的代币包括 ETH（以太坊）、USDT（泰达币）、DAI（稳定币）等。在购买前，请务必了解代币的用途、风险，以及项目的运行机制。
拥有一个 Web3 钱包： Web3 钱包是连接 DeFi 协议的关键工具，它允许你与去中心化应用（DApps）进行交互。常见的 Web3 钱包包括 MetaMask、Trust Wallet 等。你需要选择一个信誉良好、功能完善的 Web3 钱包，并将其安装到你的浏览器或移动设备上。安装完成后，你需要创建一个新的钱包，并妥善保管你的私钥和助记词，这是恢复钱包的唯一途径。然后，你需要将你的 Web3 钱包连接到 Gemini 交易所，或者从 Gemini 交易所将购买的加密货币转账到你的 Web3 钱包地址。请务必仔细核对钱包地址，确保转账的准确性，避免资产损失。
了解 Gas 费用： 在以太坊等区块链网络上进行交易，需要支付 Gas 费用，这笔费用用于激励矿工打包和验证交易。Gas 费用会根据网络拥堵程度波动，当网络繁忙时，Gas 费用会显著上升。在进行挖矿操作之前，请务必了解当前的 Gas 费用水平，并做好预算。你可以使用 Gas 费用估算工具，例如 Etherscan Gas Tracker，来评估交易所需的 Gas 费用。在高 Gas 费用时段，你可以考虑延迟交易或调整 Gas 费用设置，以避免支付过高的交易成本。

选择合适的 DeFi 挖矿项目

选择合适的 DeFi 挖矿项目是获取理想收益并控制风险的关键。这项决策直接影响你的投资回报和潜在损失。在评估潜在的挖矿机会时，必须进行全面的尽职调查，并考虑以下关键因素：

收益率 (APY/APR): 年化收益率 (APY) 和年化利率 (APR) 是评估 DeFi 挖矿项目盈利能力的重要指标。 APY 通过将复利计算在内，更准确地反映了你在一年内可能获得的收益。 APR 则代表不含复利的年化利率。需要注意的是，极高的收益率通常意味着更高的风险水平。务必仔细审查高收益项目的底层机制和相关风险。
项目安全性: DeFi 项目本质上会受到各种安全威胁的影响，最常见的是智能合约漏洞。这些漏洞可能会被恶意行为者利用，导致资金损失。选择经过信誉良好的第三方公司全面审计，并具有良好社区声誉的项目，可以显著降低这些风险。研究团队的背景和经验，以及他们处理安全事件的历史。
流动性: 流动性是指资产可以快速且轻松地买卖的程度，而不会对价格产生重大影响。流动性差的项目可能会导致滑点，即你实际执行的价格与预期价格之间的差异，从而降低你的收益。评估交易量和流动性池的大小，以确保你有足够的流动性来进出你的仓位，而不会产生重大成本。
锁仓时间: 许多 DeFi 挖矿项目要求用户在指定的时间段内锁定其代币，以换取奖励。锁仓时间因项目而异，从几天到几个月不等。在你提交资产之前，仔细评估锁仓期限是否符合你的投资目标和时间范围。考虑长期锁仓对你的财务灵活性和应对意外情况的能力的影响。
无常损失 (Impermanent Loss): 当使用流动性池进行挖矿时，投资者可能会遇到无常损失。当流动性池中代币的价格与你最初存入时的价格相比发生变化时，就会发生这种情况。价格差异越大，无常损失的潜力就越大。虽然无常损失是暂时的，并且只有在提取流动性时才会实现，但它可能会侵蚀你的挖矿收益。了解无常损失的根本原因和潜在影响，并根据你的风险承受能力战略性地选择流动性池。考虑使用专门的工具和计算器来估算不同流动性池的无常损失。

Gemini 或许会在其平台上推荐或支持某些 DeFi 挖矿项目。然而，重要的是要认识到，这些背书不应被视为财务建议。在投资任何 DeFi 项目之前，必须进行独立的研究和尽职调查。了解与 DeFi 挖矿相关的内在风险，包括智能合约风险、流动性风险和监管风险。只有在彻底了解潜在风险和回报后，才能做出明智的投资决策。

使用 MetaMask 连接 DeFi 协议

MetaMask 是一款广泛使用的 Web3 浏览器扩展钱包，凭借其友好的用户界面和强大的功能，深受加密货币用户的喜爱。它允许用户安全地管理以太坊及其它兼容区块链上的加密资产，并无缝地与去中心化金融 (DeFi) 协议进行交互，为用户开启 DeFi 世界的大门。

使用 MetaMask 连接 DeFi 协议，能够让你参与各种 DeFi 应用，如借贷、交易、质押等。以下是连接 MetaMask 钱包到 DeFi 协议的详细步骤：

下载并安装 MetaMask 浏览器扩展程序： 访问 MetaMask 官方网站（ metamask.io ），确保下载来源可靠。根据你使用的浏览器（如 Chrome, Firefox, Brave 等），选择对应的版本进行下载并安装。安装完成后，MetaMask 图标会出现在你的浏览器工具栏中。
创建或导入钱包： 如果你尚未拥有 MetaMask 钱包，安装完成后首次打开 MetaMask，按照提示创建一个新的钱包。务必妥善保管你的助记词（12个或24个单词），这是恢复钱包的唯一方式。强烈建议将助记词离线存储，例如写在纸上，避免截图或在线存储。如果你已经拥有其他以太坊钱包，可以选择导入现有的钱包，方法是通过输入助记词或导入私钥。
连接到 DeFi 协议： 访问你希望交互的 DeFi 协议的官方网站。确保网址正确，以避免钓鱼诈骗。在网站上找到 "Connect Wallet" (连接钱包) 或类似的按钮，通常位于网站的右上角或中心位置。点击该按钮，将会弹出钱包选择窗口。
授权 MetaMask 访问： 在弹出的钱包选择窗口中，选择 "MetaMask"。MetaMask 会弹出一个权限请求窗口，详细列出该 DeFi 协议请求访问你钱包的权限，例如查看你的账户余额、请求签名交易等。仔细阅读权限请求，理解其含义，并根据你的判断决定是否授权。授权后，你的 MetaMask 钱包将与该 DeFi 协议建立连接。请注意，并非所有 DeFi 协议都值得信任，务必选择信誉良好、经过安全审计的项目。

重要提示：

始终保持警惕，防范钓鱼诈骗。仔细检查网站地址，确保访问的是官方网站。
定期更换 MetaMask 密码，并启用两步验证 (2FA)，增强安全性。
谨慎授权，只连接到你信任的 DeFi 协议。
了解 DeFi 协议的风险，参与前做好充分的研究。

进行 DeFi 挖矿操作

连接钱包后，便可参与去中心化金融 (DeFi) 挖矿。各种 DeFi 协议的操作方式各有差异，但常见步骤如下：

存入资产: 选择要存入的资产种类和数量。务必确认钱包内有足够的资产用于存款和支付交易手续费。选择资产时，考虑流动性、年化收益率 (APR) 或年化百分比收益率 (APY)，以及协议的安全性。
确认交易: MetaMask 或其他连接的钱包会弹出交易详情窗口，展示交易涉及的 Gas 费用（即以太坊网络上的交易手续费，或其他区块链网络中的类似费用）。仔细检查交易详情，确保一切无误后再确认。交易确认后，需要等待区块链网络确认交易，这可能需要几秒钟到几分钟不等。请注意，Gas 费用可能随网络拥堵程度而变化。
领取奖励: 依照 DeFi 协议的规则，可以定期领取挖矿奖励。奖励的领取频率和方式因协议而异。部分协议允许自动复投，将奖励自动添加到挖矿池中，以实现收益最大化。领取奖励时，同样需要支付 Gas 费用。注意，长期不领取奖励可能导致奖励被收回或产生其他费用，请查阅具体协议的条款。

示例：为 Uniswap 提供流动性

假设你希望参与去中心化金融（DeFi），并通过在 Uniswap 上为 ETH/USDT 交易对提供流动性来赚取收益。以下是详细步骤：

访问 Uniswap 网站并连接钱包： 导航至 Uniswap 的官方网站（确保是官方网址，谨防钓鱼网站）。使用兼容的 Web3 钱包，如 MetaMask、Trust Wallet 或 WalletConnect，连接到 Uniswap 平台。MetaMask 是一款流行的浏览器插件钱包，允许你安全地存储 ETH 和其他 ERC-20 代币，并与去中心化应用（DApps）进行交互。
选择 "Pool"（流动性池）并添加流动性： 在 Uniswap 界面上找到 "Pool" 或 "Liquidity" 选项卡，然后点击 "Add Liquidity"（添加流动性）按钮。这将引导你进入选择交易对和输入流动性数量的界面。
选择 ETH 和 USDT 并确定数量： 在提供的下拉菜单中，选择 ETH 和 USDT 作为你想提供流动性的交易对。然后，输入你想提供的 ETH 数量。Uniswap 协议将根据当前池中的 ETH 和 USDT 的比例，自动计算所需的 USDT 数量。务必仔细检查自动计算的 USDT 数量，确保你有足够的余额。
批准代币使用： 在提供流动性之前，Uniswap 需要获得授权才能从你的钱包中使用 ETH 和 USDT。你需要分别批准 ETH 和 USDT 的使用。这通常涉及在你的钱包中签署两个交易，每个交易都需要支付以太坊网络 Gas 费用。Gas 费用根据网络拥堵情况波动，因此建议在 Gas 费用较低时进行操作。
确认提供流动性： 批准代币使用后，"Supply" (提供) 按钮将变为可用状态。点击 "Supply" 按钮，系统将显示你将提供的 ETH 和 USDT 数量，以及你将获得的 LP 代币数量。仔细核对信息，确认无误后，点击 "Confirm Supply"（确认提供）按钮，并在你的钱包中签署交易。
接收 LP 代币： 成功提供流动性后，你将收到 LP (Liquidity Provider) 代币。这些 LP 代币代表你在该 ETH/USDT 流动性池中的份额。LP 代币会存入你的钱包，你可以随时查看。拥有 LP 代币，你便有权分享该池子产生的交易手续费。
领取手续费收益： 随着交易的进行，流动性池会积累交易手续费。你可以随时将你在该流动性池中赚取的交易手续费（通常以 ETH 和 USDT 的形式）提取到你的钱包。手续费的累积取决于你所占流动性池的份额和交易量。提取手续费通常需要支付 Gas 费用。

风险提示

参与去中心化金融（DeFi）挖矿，尤其是流动性挖矿和收益耕作，蕴含着多种固有风险，必须在参与之前进行全面评估：

智能合约风险: DeFi协议的核心是智能合约，这些合约如果编写不当或存在未知的漏洞，可能被黑客利用，导致用户的资金被盗取或冻结。审计并不能完全消除风险，审计范围和审计师水平都影响审计结果。在将资金投入DeFi平台之前，务必仔细研究合约代码是否经过信誉良好的第三方安全审计公司的验证，并关注审计报告的详细内容和发现。
无常损失: 当你在去中心化交易所（DEX）的流动性池中提供流动性时，如果池中代币的价格比例发生显著变化，你可能会遭受无常损失。这种损失发生在池中代币的价格偏离你最初存入时的比例时，并且这种损失可能超过你通过提供流动性所获得的收益。理解无常损失的计算方式，并评估不同代币对的波动性是至关重要的。考虑选择波动性较低的代币对，或使用能够降低无常损失风险的策略。
项目风险: DeFi项目的安全性、可持续性和合法性存在差异。项目方可能存在欺诈行为（跑路），或者项目本身的技术或经济模型存在缺陷，导致项目失败，从而导致参与者损失资金。在参与任何DeFi项目之前，务必对项目团队的背景、项目的白皮书、代币经济模型以及社区的活跃程度进行彻底的研究。分散投资于多个项目，而不是将所有资金投入到单一项目中，可以降低项目风险。
Gas 费用风险: 在以太坊等区块链网络上进行交易需要支付Gas费用。Gas费用的价格会根据网络拥塞程度而波动，在高峰时段可能会非常高昂，超出预期，使得小额交易变得不划算。在高Gas费用时期，参与DeFi挖矿可能会显著降低你的收益，甚至导致亏损。在执行交易之前，务必关注当前的网络Gas费用，并根据自己的风险承受能力调整Gas费用的设置。也可以考虑使用Gas费用的预测工具，或选择在网络拥堵较少时进行交易。
监管风险: DeFi领域的监管环境仍在不断发展变化中。各个国家和地区对DeFi的监管政策可能存在差异，甚至可能出现禁止DeFi活动的情况。监管政策的变化可能会对DeFi项目的合法性、运营和代币价值产生重大影响。关注DeFi领域的监管动态，并了解相关政策对你的投资可能产生的影响，以便及时调整你的策略。

在参与任何DeFi挖矿活动之前，务必进行充分的研究和尽职调查，全面了解相关风险，并制定周密的风险管理计划。始终坚持只投入你能承受损失的资金，切勿盲目跟风或追求高收益，忽略潜在的风险。

如何选择合适的 Gas 费用？

选择合适的 Gas 费用对于顺利完成 DeFi 挖矿操作至关重要，它直接影响交易的确认速度和成本效益。Gas 费用实质上是你在以太坊等区块链网络上执行智能合约或进行交易时，支付给矿工的计算资源费用。如果 Gas 费用设置过低，矿工可能不愿意优先处理你的交易，导致交易长时间处于Pending状态，甚至最终失败；反之，Gas 费用设置过高，虽然能保证交易快速确认，但会显著增加交易成本，降低挖矿收益。

为了优化 Gas 费用的选择，你可以使用以下工具和策略来估算当前合适的 Gas 价格：

Etherscan Gas Tracker: Etherscan Gas Tracker 是一个常用的工具，它提供实时的 Gas 费用数据，包括不同速度等级（如Safe, Standard, Fast）对应的 Gas Price。通过参考 Etherscan 的建议，你可以了解当前网络拥堵情况和市场平均 Gas 费用水平，从而做出更明智的决策。 Etherscan 还会显示历史 Gas Price 数据，帮助你分析 Gas 费用的波动趋势。
MetaMask 建议: MetaMask 作为一款流行的以太坊钱包，内置了 Gas 费用估算功能。MetaMask 会根据当前网络状况和交易复杂度，自动提供 Gas 费用建议，包括 "Low" (低), "Average" (平均), 和 "Aggressive" (激进) 等选项。选择 "Aggressive" 通常意味着更高的 Gas Price 和更快的交易确认速度。

在大多数情况下，你可以根据交易的紧迫程度，在 MetaMask 等钱包中选择 "Standard" (标准) 或 "Fast" (快速) 的 Gas 费用选项。"Standard" 选项通常能提供合理的确认速度，而 "Fast" 选项则能更快地完成交易。如果交易不是特别紧急，你可以选择 "Low" (低) 的 Gas 费用，但这可能会导致交易确认时间较长，甚至在网络拥堵时被取消。需要注意的是，如果交易最终被取消，你支付的 Gas 费用仍然会被扣除。

当 Gas 费用普遍较高时，可以考虑以下策略来降低交易成本：

选择非高峰时段进行交易： 以太坊网络的 Gas 费用会随着交易量的变化而波动。通常情况下，在网络流量较低的非高峰时段（例如，周末的深夜或清晨），Gas 费用会相对较低。选择在这些时段进行交易，可以有效降低 Gas 成本。
使用 Gas 费用优化工具： 一些第三方工具和服务，如 GasNow 和 ETH Gas Station，可以帮助你更精准地估算 Gas 费用，并提供更优化的 Gas 价格建议。一些 DeFi 平台也集成了 Gas 费用优化功能，可以根据市场情况自动调整 Gas Price，以确保交易顺利进行。
使用 Layer-2 解决方案： Layer-2 解决方案，如 Optimism 和 Arbitrum，旨在提高以太坊的可扩展性，并降低交易成本。通过将交易转移到链下进行处理，Layer-2 方案可以显著减少 Gas 费用，并提高交易速度。